Ferramenta gratuita · fundos lado a lado
Comparador de fundos de investimento
Até cinco fundos na mesma régua: quanto renderam, com quanto risco e com que consistência, contra o CDI, o Ibovespa, o IPCA ou a Selic. Cotas de até 5 anos.
Cotas até 09/11/2026 · dados públicos da CVM (Mais Retorno) e do Banco Central
Adicione um fundo para começar. Busque pelo nome (ex.: "BTG", "Kinea", "Verde") ou cole o CNPJ.
Resumo
Rentabilidade acumulada
Rentabilidade por período
Mês a mês
Retorno de cada mês. O traço sob o número marca os meses em que o fundo bateu o índice de referência.
Risco e consistência
Risco × retorno
Mais para cima rendeu mais; mais para a direita oscilou mais.
Drawdown
Queda em relação ao pico anterior.
Patrimônio líquido
Dinheiro sob gestão em cada fundo.
Cotistas
Entrada e saída de investidores.
Correlação
Perto de 1, os fundos sobem e caem juntos; perto de 0 ou negativa, um compensa o outro na carteira.
Ficha dos fundos
Continue explorando
Comparações prontas
Exemplos para explorar a ferramenta, escolhidos por tipo de fundo. Não são recomendação de investimento.
As comparações prontas em números
Últimos 12 meses até 09/11/2026, pela variação da cota (já líquida das taxas do fundo, antes do IR). Volatilidade anualizada e queda máxima do pico ao fundo no período.
| Comparação | Fundo | 12 meses | Contra a referência | Volatilidade | Queda máxima |
|---|---|---|---|---|---|
| Tesouro Selic × fundo DI | BTG Pactual Digital Tesouro Selic | +14,24% | 100% do CDI | 0,07% | 0,00% |
| BTG Pactual Yield DI | +14,32% | 101% do CDI | 0,04% | 0,00% | |
| Multimercados macro | Verde AM Scena | +5,39% | 38% do CDI | 8,18% | −7,72% |
| Kapitalo Kappa | +9,83% | 69% do CDI | 9,93% | −9,68% | |
| Ibiuna Hedge ST | +8,29% | 58% do CDI | 10,03% | −12,62% | |
| SPX Nimitz | +8,27% | 58% do CDI | 4,40% | −5,92% | |
| Fundos de ações | Dynamo Cougar | +9,83% | −1,36 p.p. vs. Ibovespa | 27,96% | −20,32% |
| Alaska Black | −30,63% | −41,81 p.p. vs. Ibovespa | 79,02% | −54,50% | |
| Crédito privado e infraestrutura | Sparta Top | +14,14% | 99% do CDI | 0,28% | −0,01% |
| ARX Hedge Infra | +6,76% | 48% do CDI | 1,92% | −2,35% |
Dados históricos, sem recomendação de investimento. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
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Como ler a comparação
Retorno
Variação da cota no período, já descontadas as taxas do fundo. Compare sempre na mesma janela e contra o índice certo: CDI para renda fixa e multimercado, Ibovespa para ações.
Risco
Volatilidade e drawdown dizem quanto o caminho foi acidentado. Dois fundos com o mesmo retorno podem ter dado sustos muito diferentes.
Consistência
Quantos meses o fundo fechou no positivo e quantas vezes bateu a referência. Um resultado que veio de um único mês excepcional é menos confiável.
Tamanho
Patrimônio e cotistas mostram se o fundo está captando ou perdendo investidores. Fundo muito pequeno pode ter custo alto; muito grande pode perder agilidade.
Perguntas frequentes
Como comparar fundos de investimento?
Escolha até cinco fundos pelo nome ou pelo CNPJ e um índice de referência. O comparador alinha as cotas diárias de todos no mesmo período e mostra a rentabilidade acumulada, o retorno em cada janela (mês, ano, 3, 6 e 12 meses), o risco e a consistência mês a mês. Olhe sempre os três juntos: retorno alto com volatilidade e quedas grandes pode não servir para o seu objetivo.
O que significa "% do CDI"?
É quanto o fundo rendeu em relação ao CDI no mesmo período. Um fundo com 110% do CDI rendeu 10% a mais que o CDI; com 90%, rendeu 10% a menos. É a régua mais usada para fundos de renda fixa e multimercados conservadores. Para fundos de ações, compare com o Ibovespa.
O que são volatilidade e índice de Sharpe?
A volatilidade mede o quanto a cota oscila no dia a dia, anualizada: quanto maior, mais sobe e desce. O índice de Sharpe mostra quanto retorno acima do CDI o fundo entregou para cada unidade de volatilidade. Sharpe maior indica que o gestor foi mais eficiente em transformar risco em retorno; negativo indica que o fundo rendeu menos que o CDI.
O que é drawdown?
É a queda da cota em relação ao pico anterior. O drawdown máximo é a maior perda que alguém teria sofrido se tivesse entrado no pior momento do período. Ele mostra o "tamanho do susto" que o fundo pode dar e ajuda a medir se você aguentaria segurar o investimento numa fase ruim.
A rentabilidade mostrada já desconta taxas e impostos?
A rentabilidade vem da variação da cota, que já é líquida das taxas de administração e de performance. O Imposto de Renda e o come-cotas não entram na conta, porque dependem do tipo de fundo e do tempo de aplicação de cada cotista. Rentabilidade passada não garante resultado futuro.
O comparador indica qual fundo comprar?
Não. O comparador mostra o histórico de cada fundo com os mesmos critérios, mas não leva em conta o seu perfil, o seu prazo nem o resto da sua carteira. A escolha depende do seu objetivo, do seu prazo e da sua tolerância a risco; um consultor patrimonial independente pode fazer essa análise com você, olhando a carteira inteira.
De onde vêm os dados?
As cotas, o patrimônio, o número de cotistas e o cadastro dos fundos vêm da Mais Retorno, que organiza as informações públicas enviadas à CVM. O CDI, a Selic e o IPCA vêm do Banco Central. Os fundos costumam divulgar a cota com alguns dias úteis de atraso, por isso a data final pode ser anterior a hoje.
Conteúdo informativo e educacional, sem recomendação de investimento. As informações não consideram o perfil, os objetivos ou a situação financeira de cada investidor. Dados de cotas, patrimônio e cadastro dos fundos: Mais Retorno, a partir das informações públicas enviadas à CVM; CDI, Selic e IPCA: Banco Central do Brasil. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Leia a lâmina, o regulamento e o formulário de informações complementares antes de investir. A Altera Capital não comercializa nem distribui cotas de fundos de investimento ou qualquer outro ativo financeiro, não se responsabiliza por decisões do investidor e não oferece garantia de rentabilidade; o investidor deve se basear exclusivamente em sua opinião e na de profissionais especializados por ele contratados.