Antecipação de sucessão em vida: o que a doação não resolve
O que é antecipação de sucessão em vida, e o que ela não é? Quais instrumentos antecipam a sucessão, e o que cada um transfere? O que antecipar muda no tributo, na legítima, na liquidez e no comando? Doar a um só filho desequilibra a herança dos outros? Antecipar a doação por causa do ITCMD […]
Liquidez para pagar ITCMD sem vender ativos: como planejar
Um espólio de R$ 6 milhões em um estado com alíquota de 4% gera R$ 240 mil de imposto antes de qualquer herdeiro receber um único real. É por isso que planejar a liquidez para pagar ITCMD sem vender ativos deixou de ser detalhe técnico e passou a ser o centro da conversa sucessória. Imóveis, […]
Como avaliar quem cuida do seu patrimônio: 7 filtros
No Brasil, apenas três categorias registradas na CVM podem cuidar profissionalmente de investimentos de terceiros: assessor, consultor e gestor de recursos. Saber como avaliar quem cuida do seu patrimônio começa exatamente aí — no enquadramento regulatório, não na rentabilidade da última apresentação. Depois vem a pergunta que quase ninguém faz na primeira reunião: quem ganha […]
Usufruto de quotas na holding: controle sem perder renda
Uma família com patrimônio consolidado costuma enfrentar o mesmo dilema: antecipar a sucessão significa abrir mão de renda e de controle? O usufruto de quotas em holding responde a essa pergunta de um jeito específico — permite doar a titularidade das quotas aos filhos hoje e continuar recebendo os lucros da sociedade. A separação é […]
Acordo de sócios em empresa familiar: como evitar conflitos
Uma empresa familiar sem acordo de sócios é como construir uma casa sem planta: parece firme até a primeira tempestade. Afinal, promessas verbais funcionam bem enquanto todos estão alinhados. Mas e quando surge o primeiro conflito? Quando um irmão quer vender sua parte para um estranho? Quando um herdeiro inesperado exige participação na gestão? Ou […]
Planejamento sucessório: como fazer em 7 passos práticos
Planejamento sucessório: como fazer em 7 passos Imagine perder R$ 300 mil de um patrimônio de R$ 2 milhões só em impostos e burocracia. Ou ver sua família esperando 10 anos para acessar o que é deles. Ou, pior: assistir a brigas entre herdeiros destruírem o que levou décadas para construir. Isso não é ficção […]
Wealth planning: como estruturar e proteger seu patrimônio
Descubra como organizar, proteger e perpetuar seu patrimônio com uma estratégia integrada de investimentos, sucessão e eficiência tributária.
Trust: o que é, como funciona e quando vale a pena utilizar
Entenda como o trust funciona, quais são seus objetivos, diferenças em relação a offshore, impactos tributários no Brasil e em quais cenários essa estrutura faz sentido no planejamento patrimonial.
Planejamento patrimonial e sucessório: como estruturar o legado financeiro da sua família
Entenda o que é planejamento patrimonial e sucessório, sua importância e as principais estruturas para proteger, organizar e perpetuar o patrimônio familiar.
Family office: tudo o que você precisa saber
Entenda o que é um family office, como esse modelo organiza grandes patrimônios de famílias que buscam preservação, crescimento e governança.